Share on WhatsApp
নভেম্বরের প্রথম দিন থেকেই ব্যাংকিং ব্যবস্থায় কার্যকর হচ্ছে কেওয়াইসি বা Know Your Customer প্রক্রিয়ার নতুন নিয়ম। আরবিআই জানিয়েছে, এবার থেকে গ্রাহকের অ্যাকাউন্টের ঝুঁকির মাত্রা অনুযায়ী কেওয়াইসি আপডেটের সময়সীমা নির্ধারিত হবে। যেসব অ্যাকাউন্টে কোনও ঝুঁকি নেই, সেগুলি দশ বছর অন্তর আপডেট করতে হবে। মাঝারি ঝুঁকির ক্ষেত্রে আট বছর অন্তর, আর উচ্চ ঝুঁকির অ্যাকাউন্টগুলির জন্য প্রতি দুই বছর অন্তর কেওয়াইসি আপডেট বাধ্যতামূলক করা হয়েছে।
কেওয়াইসির মূল উদ্দেশ্য হল ব্যাংক গ্রাহকের পরিচয় ও ঠিকানা যাচাই করে প্রতারণা, আর্থিক তছরুপ বা অবৈধ লেনদেন রোধ করা। নতুন নিয়ম অনুযায়ী, গ্রাহকের পরিচয়পত্র ও ঠিকানার প্রমাণ জমা দিতে হবে। পরিচয়ের প্রমাণ হিসেবে আধার, প্যান, ভোটার কার্ড, পাসপোর্ট বা ড্রাইভিং লাইসেন্স গ্রহণযোগ্য। ঠিকানার প্রমাণ হিসেবে আধার, বিদ্যুত বা গ্যাস বিল, ব্যাঙ্ক স্টেটমেন্ট বা রেশন কার্ড ব্যবহার করা যাবে।
বর্তমানে তিন ধরনের কেওয়াইসি প্রক্রিয়া চালু রয়েছে ফিজিক্যাল কেওয়াইসি, ই-কেওয়াইসি এবং ভিডিও কেওয়াইসি। ফিজিক্যাল কেওয়াইসিতে গ্রাহককে সরাসরি ব্যাংকে গিয়ে ফর্ম পূরণ করতে হয়, ই-কেওয়াইসি আধারের মাধ্যমে অনলাইনে সম্পন্ন হয়, আর ভিডিও কেওয়াইসিতে লাইভ ভিডিও কলের মাধ্যমে যাচাই করা হয়।
আরবিআই জানিয়েছে, যদি কোনও গ্রাহক ঠিকানা, ফোন নম্বর বা পরিচয়পত্র পরিবর্তন করেন, তাহলে নতুন তথ্য অনুযায়ী কেওয়াইসি আপডেট করা বাধ্যতামূলক। আপডেট না করলে অ্যাকাউন্ট সাময়িকভাবে ফ্রিজও হতে পারে। নতুন এই ব্যবস্থা ব্যাংকিং লেনদেনকে আরও নিরাপদ ও স্বচ্ছ করতে বড় ভূমিকা রাখবে বলে মনে করা হচ্ছে।